Tác động của chuyển đổi số đến hiệu quả kinh doanh ngân hàng Việt Nam: Tiếp cận dựa trên phân tích hồi quy phân vị
Từ khóa:
Chuyển đổi số, hiệu quả kinh doanh, hồi quy phân vị, tác động lan tỏa, ngân hàng thương mại Việt NamTóm tắt
Bài nghiên cứu xem xét tác động lan tỏa của chuyển đổi số đến hiệu quả kinh doanh của các ngân hàng thương mại (NHTM) Việt Nam trong giai đoạn 2010-2022. Nghiên cứu sử dụng phương pháp hồi quy phân vị để xem xét mức độ lan tỏa của chuyển đổi số theo quy mô của ngân hàng. Hiệu quả kinh doanh được đo bằng ROA và ROE; chuyển đổi số được đo qua mức độ phát triển ICT, đầu tư phần cứng và phần mềm. Nghiên cứu phân tích tác động của chuyển đổi số đến hiệu quả kinh doanh của các NHTM ở các phân vị 0,1; 0,25; 0,5; 0,75 và 0,9. Kết quả cho thấy tác động lan tỏa của chuyển đổi số mạnh nhất ở nhóm ngân hàng quy mô nhỏ (phân vị 0,1), giảm dần ở các phân vị cao hơn, và thấp nhất tại phân vị 0,5 và 0,75. Từ đó, nghiên cứu đề xuất: ưu tiên tăng đầu tư chuyển đổi số cho NHTM quy mô nhỏ; khai thác hiệu quả các công nghệ đã đầu tư đối với nhóm trung bình; và tập trung đầu tư đột phá cho các ngân hàng quy mô lớn.
Tài liệu tham khảo
Al-Amarneh, A., Atta, A.B. & Khalaf, L. (2023), ‘Nexus between information technology investment and bank performance: The case of Jordan’, Banks and Bank Systems, 18(1), 68-76.
Alber, N. (2011), ‘The effect of banking expansion on profit efficiency of Saudi Arabia commercial banks’, Journal of Global Business and Economics, 3(1), 11-23.
Allen, F. & Gale, D. (2000), ‘Financial contagion’, Journal of Political Economy, 108(1), 1-33.
Alrawashedh, N.H. & Shubita, M.F. (2024), ‘Impact of digital transformation on the organization's financial performance: A case of Jordanian commercial banks listed on the Amman Stock Exchange’, Banks and Bank Systems, 19(1), 126-136.
Barney, J. (1991), ‘Firm resources and sustained competitive advantage’, Journal of Management, 17(1), 99-120.
Campanella, F., Della Peruta, M.R. & Del Giudice, M. (2017), ‘The effects of technological innovation on the banking sector’, Journal of the Knowledge Economy, 8(1), 356-368.
Chen, Y. & Zhu, J. (2004), ‘Measuring information technology's indirect impact on firm performance’, Information Technology and Management, 5(1-2), 9-22.
Citterio, A., King, T. & Locatelli, R. (2024), ‘Is digital transformation profitable for banks? Evidence from Europe’, Finance Research Letters, 70, 106269. https://doi.org/10.1016/j.frl.2024.106269
Dierickx, I. & Cool, K. (1989), ‘Asset stock accumulation and sustainability of competitive advantage’, Management Science, 35(12), 1504-1511.
Do, T.D., Pham, H.A.T., Thalassinos, E.I. & Le, H.A. (2022), ‘The impact of digital transformation on performance: Evidence from Vietnamese commercial banks’, Journal of Risk and Financial Management, 15(1), 21. https://doi.org/10.3390/jrfm15010021
Đoàn Thị Thủy (2024), ‘Tác động từ dịch vụ ngân hàng số đến hiệu quả kinh doanh của các ngân hàng thương mại Việt Nam’, Luận văn thạc sĩ, Đại học Tài chính – Marketing.
Foss, K. (1996), ‘Transaction costs and technological development: The case of the Danish fruit and vegetable industry’, Research Policy, 25(4), 531-547.
Itah, A.J. & Emmanuel, E.E. (2014), ‘Impact of cashless banking on banks’ profitability: Evidence from Nigeria’, Asian Journal of Finance & Accounting, 6(2), 362-376.
Karimzadeh, D.S.D., Emadzadeh, D.M. & Shateri, J. (2014), ‘The effects of electronic banking expansion on profitability of a commercial bank: Sepah Bank of Iran’, Indian Journal of Scientific Research, 4(6), 305-312.
Melly, B. & Pons, M. (2025), ‘Minimum distance estimation of quantile panel data models’, arXiv. https://arxiv.org/abs/2502.18242
Nguyễn Hữu Mạnh & Vương Thị Hương Giang (2022), ‘Ảnh hưởng của chỉ số mức độ phát triển công nghệ thông tin và truyền thông đến lợi nhuận của ngân hàng thương mại Việt Nam’, Tạp chí Kinh tế và Phát triển, 304, 89-98.
Penrose, E.T. (2009), The theory of the growth of the firm, 4th edition, Oxford University Press.
Pramanik, H.S., Kirtania, M. & Pani, A.K. (2019), ‘Essence of digital transformation-Manifestations at large financial institutions from North America’, Future Generation Computer Systems, 95, 323-343.
Rogers, E.M. (2003), Diffusion of innovations, 5th edition, Free Press.
Sugihyanto, T. & Arsjah, R.J. (2023), ‘The effect of digital banking, digital transformation on the efficiency of commercial banks in Indonesia’, International Journal of Islamic Education, Research and Multiculturalism, 5(2), 387-408.
Trịnh Đoàn Tuấn Linh (2024), ‘Tác động của chuyển đổi số đến hiệu quả hoạt động của các ngân hàng thương mại Việt Nam’, Tạp chí Kinh tế và Phát triển, 326, 53-62.
Ullah, A., Waqar, M., Nazir, S.S., Adnan, A., Khan, M.A., Raffat, M.W. & Rafi, S. (2024), ‘The impact of information communication technology and financial innovation on the financial performance of Chinese commercial banks’, Remittances Review, 9, 364-383.
Vũ Thị Huyền Trang, Trần Trung Tuấn, Nghiêm Văn Lợi & Lương Thị Giang (2022), ‘Tác động của hạ tầng công nghệ thông tin tới khả năng sinh lời của các ngân hàng thương mại Việt Nam’, Tạp chí Kinh tế và Phát triển, 302(2), 81-90.
Wernerfelt, B. (1984), ‘A resource-based view of the firm’, Strategic Management Journal, 5(2), 171-180.
Wernerfelt, B. (1995), ‘The resource-based view of the firm: Ten years after’, Strategic Management Journal, 16(3), 171-174.
Wu, Z. (2024), ‘Research on the impact of digital transformation on the business performance of commercial banks’, proceeding of Business and Economic Studies, 7(3), 227-235.
Xie, X. & Wang, S. (2023), ‘Digital transformation of commercial banks in China: Measurement, progress and impact’, China Economic Quarterly International, 3(1), 35-45.
